Mesurer l’écart
Comparez votre pension estimée aux dépenses et aux projets que vous souhaitez conserver. Un objectif concret permet de dimensionner votre épargne.
NEO PATRIMOINE · VOTRE RETRAITE
Gardez des projets.
Préparez les revenus
qui les feront vivre.
Votre départ à la retraite se prépare à partir de votre vie d’aujourd’hui : vos revenus, vos proches et vos envies pour demain. À Agde, Neo vous aide à définir un effort d’épargne réaliste et à choisir des solutions adaptées.
VOTRE POINT DE DÉPART
Une retraite qui vous ressemble.
Tenir compte de votre parcours
Salarié, indépendant, dirigeant ou professionnel libéral : vos droits et vos possibilités d’épargne dépendent de votre situation.
Avancer à votre rythme
Un versement régulier, compatible avec votre budget, peut évoluer avec vos revenus. Préserver une réserve disponible reste essentiel.
UN ACCOMPAGNEMENT CONCRET
Commencer par vous,
avant de choisir un contrat.
Nous faisons le point sur votre épargne existante, votre horizon et votre capacité à accepter les variations de valeur. Nous comparons ensuite les caractéristiques des contrats : frais, supports, gestion et modalités de sortie.
LES OUTILS À COMBINER
Chaque solution a son rôle.
Le PER
Une épargne dédiée à la retraite, avec une déduction possible des versements volontaires dans les limites applicables. La sortie et sa fiscalité doivent être anticipées.
Comprendre et simuler ↗L’assurance-vie
Une solution complémentaire pour conserver de la souplesse. La disponibilité, les garanties et les risques dépendent des supports et du contrat.
Votre patrimoine existant
Épargne de précaution, biens immobiliers, crédits et charges : votre préparation retraite doit s’intégrer à l’ensemble de votre situation.
NOTRE MÉTHODE
Trois étapes pour décider sereinement.
01. Clarifier
Réunir votre relevé de carrière, vos estimations de pension et vos contrats d’épargne.
02. Chiffrer
Définir votre objectif, votre budget et les hypothèses à tester ensemble.
03. Ajuster
Choisir une solution puis réexaminer votre stratégie lorsque votre vie évolue.
VOS QUESTIONS
Préparer sa retraite, simplement.
Quel montant mettre de côté ?
Il n’existe pas de montant universel. Votre pension estimée, vos charges, votre horizon et votre budget déterminent l’effort pertinent. Le simulateur permet d’explorer plusieurs hypothèses.
Le PER est-il adapté à tout le monde ?
Son intérêt dépend notamment de votre imposition actuelle et future, de vos besoins de disponibilité et des frais. La déduction à l’entrée ne supprime pas la fiscalité à la sortie.
Comment estimer ma pension ?
Votre espace personnel Info Retraite permet de consulter votre carrière et les estimations des régimes obligatoires. Apportez ces éléments pour préparer notre échange.
Consulter Info Retraite ↗VOTRE PROCHAINE ÉTAPE
Faisons le point sur votre avenir.
Un échange avec Neo pour relier votre retraite à vos projets de vie.