Un capital pour demain
Préparer un projet avec des versements adaptés à votre budget, tout en conservant une épargne de précaution.
Neo Patrimoine / Assurance-vieVotre épargne.
ÉPARGNE & PROJETS DE VIE
Votre épargne.
Vos projets.
Une stratégie.
Constituer un capital, préparer un complément de revenus ou organiser la transmission : donnons une direction à votre assurance-vie, à partir de ce qui compte pour vous.
ÉPARGNER. CONSTRUIRE. TRANSMETTRE.
Un cap pour votre capital.
VOS OBJECTIFS
Que souhaitez-vous
construire ?
Votre épargne mérite une place précise dans votre vie. Ensemble, identifions les priorités qui guideront vos choix.
Une épargne équilibrée
Étudier une répartition entre supports en tenant compte de votre horizon, de vos besoins et du risque que vous pouvez accepter.
Une attention pour vos proches
Réfléchir à la place de l’assurance-vie dans votre transmission et à la rédaction de la clause bénéficiaire.
L’ACCOMPAGNEMENT NEO PATRIMOINE
Un placement se choisit
avec une vue d’ensemble.
Avant toute proposition, nous échangeons sur votre situation, vos contrats existants et l’usage que vous souhaitez faire de votre capital.
- Vos projets et votre horizon de placement
- Votre besoin de disponibilité et votre capacité à supporter des pertes
- Les frais, les supports et les options de gestion
- La cohérence avec votre retraite et votre transmission
LES POINTS À ÉTUDIER
Comprendre
avant de choisir.
Nous vous aidons à comparer les caractéristiques du contrat et à comprendre les choix proposés.
Fonds en euros et unités de compte
Le fonds en euros bénéficie d’une garantie définie par le contrat. Les unités de compte permettent de diversifier les investissements, avec un risque de perte en capital.
Une répartition à votre mesure
Choix des supports, mode de gestion et rythme des versements : nous étudions les possibilités au regard de votre profil et des options disponibles.
Des conditions lisibles
Frais, modalités de retrait et clause bénéficiaire se regardent ensemble. Les conséquences fiscales s’apprécient selon votre situation.
NOTRE MÉTHODE
Avancer ensemble,
étape par étape.
Faire le point
Réunissons vos contrats et clarifions vos objectifs, votre budget et les échéances importantes pour vous.
Construire les choix
Étudions une solution adaptée, en expliquant les frais, les risques et les raisons de chaque proposition.
Garder le cap
Réexaminons votre stratégie lorsque vos projets, votre situation familiale ou vos besoins évoluent.
VOS QUESTIONS
L’assurance-vie,
plus simplement.
Mon épargne reste-t-elle accessible ?
Des retraits, appelés rachats, sont possibles selon les conditions du contrat. Avant de retirer, vérifiez les délais, la valeur des supports et les conséquences fiscales.
Le capital est-il garanti ?
La garantie dépend du support et du contrat. Les unités de compte ne garantissent pas le capital : leur valeur peut augmenter ou diminuer. Nous évaluons ce risque avec vous.
Faut-il déjà disposer d’un capital important ?
Les minimums de versement varient selon les contrats. Le point de départ est votre capacité d’épargne et votre objectif : nous étudions les possibilités adaptées à votre budget.
Que faire si j’ai déjà une assurance-vie ?
Apportez votre dernier relevé et les conditions du contrat. Nous regarderons les frais, les supports et les options existantes avant d’envisager une évolution.
VOTRE VISION À LONG TERME
Reliez votre épargne
à votre retraite.
Votre assurance-vie s’inscrit dans un ensemble : revenus futurs, projets et protection de vos proches.
Préparer ma retraite ↗Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital. Les garanties, les frais et la disponibilité dépendent du contrat. La fiscalité dépend de votre situation et peut évoluer.